客户所在的国家都被美国或欧盟经济制裁了，货款该怎么收？以下是三位朋友的案例：


1、我好不容易谈一个俄罗斯客户，结果收款遇到了问题，客户汇款被退回了。银行说是因为俄罗斯是被美国制裁的国家，所以原路退回了，那以后俄罗斯客户怎么做啊？


2、俄罗斯是受制裁国家，收款应该怎么收？中国银行说如果查到会要求提供很多资料。私人账户银行管得也严格，基本不能收款。怎么办呢？


3、有个伊朗客户目前下了很多单，因为美国制裁的原因，现在他很难买到美金付尾款。客户问我，他能否卖点伊朗产品给中国，换点美金用来做贸易？


三位朋友遇到的问题是一样的，就是客户所在的国家都被美国或欧盟经济制裁了，因此汇款上有困难。



被制裁的国家


有人会问，明明是美国制裁的，跟中国银行有什么关系？为什么中国的银行接收不了汇过来的美金？因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律，同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往来确实很敏感，因为若被查到，将被处罚甚至销户。


俄罗斯在2014年就已经被经济制裁，但是我们公司依然能和俄罗斯客户正常贸易，所以这些问题是有方法可解的。


以下提供的解决方案对于任何一个被制裁的国家都适用。



在说解决方案之前，我们先看下具体是哪些国家被美国、欧盟或联合国经济制裁了。


查询方式

联合国制裁名单查询网：

https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美国OFAC制裁名单查询网站：

http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

欧盟制裁名单查询网站:

http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm


以俄罗斯为例，在制裁名单中的5家俄罗斯银行是：俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)、俄罗斯外贸银行(VTB Bank)、Gazprombank、Vnesheconombank (VEB)和俄罗斯农业银行(Rosselkhozbank)。


有部分银行信任的客户可以正常通过这5家银行汇款，这类客户通常已经在国际贸易中有长期稳定的交易往来，被当地银行所信任，因此他们能汇款。

但大多数都会被要求提供以下材料：

1.反洗钱调查表

2.风险承诺函

3.出口方、付款方以及三方关系的证明


银行说需要提供什么材料，我们就应该提供什么材料。只要配合银行，也可以正常收款。


另外，俄罗斯这5家银行虽然被制裁，但这些银行在欧盟的子公司不在制裁范围内。也就是说，如果客户能通过在欧盟的子公司汇款，也是可以正常收款的。而且俄罗斯其他小银行是没有在制裁名单之列的，也可以正常汇款。


还有伊朗的客户，他们国家现在被美国制裁，可以通过昆仑银行汇人民币，由于现在昆仑银行开户门槛高，我们一般找代理收款。



第二种方案：第三方汇款


例如西联汇款、速汇金等，还有一些客户那边的当地商行提供代收美金和代汇款美金的服务，只是他们会收取服务费。

 

据我所知，在很多被美国制裁的国家，当地会有这样的代理商行或公司，所以让客户去了解一下，应该不难找到。




第三种方案：第三人汇款


很多时候，客户会充分信赖第三人，并且让第三人帮忙汇款。第三人可能在中国，也可能在其他国家，但是他们往中国汇款是没有阻碍的。


第三人可能是货代，也可能是合作了很久的供应商，还有可能是朋友。如果客户能够信赖第三人，有机会把货款给到第三人帮忙汇款，就会省去很多麻烦。


比如，我们有一个伊拉克客户，每年都会去广州看望一位老朋友，这个老朋友是伊拉克人，在广州开了公司专门为伊拉克客户发货，每次该客户付款都是由他朋友代付人民币。




第四种方案：更换汇款货币，比如换成人民币


既然是和中国人做生意，为什么一定要汇美金？人民币不是一个很好的选择么？所以我们可以找一些接受人民币汇款的银行，让客户汇到这样的银行即可。


回到第三位朋友的问题，伊朗客户不一定要买美金，何不试试使用人民币？有一些代理收款的公司是可以帮忙代收人民币的。而且很多人也曾用过昆仑银行收款人民币，因为昆仑银行开立了跨境人民币账户，欧元收款业务目前暂停，可以安全合法的接收来自伊朗客户的货款，可接收L/C，T/T汇款方式。


5月10日，中国启动了连接中国北方地区和伊朗首都德黑兰的一项货运列车服务。这个大型项目对两国之间的贸易流通可能发挥至关重要的作用。因此人民币的流通是增进中国和伊朗两国贸易的重要桥梁。


中俄相关企业在双边贸易中已经开始不使用美元。在亚洲的进出口贸易中，俄罗斯企业正日益转向用人民币-卢布进行直接结算。





以上四种解决方案具有普适性，但依然要根据您的具体情况，选择其中一种更为合适的方案。


附：以下国家存在收款风险，请提高警惕


中文国家名
    

英文国家名

阿富汗
    

Afghanistan

阿尔巴尼亚
    

Albania

安哥拉
    

Angola

阿塞拜疆
    

Azerbaijan

巴哈马
    

Bahamas

孟加拉国
    

Bangladesh

伯利兹
    

Belize

玻利维亚
    

Bolivia

波斯尼亚和黑塞哥维纳
    

Bosnia and Herzegovina

缅甸
    

Myanmar

布隆迪
    

Burundi

柬埔寨
    

Cambodia

喀麦隆联合共和国
    

United Republic of Cameroon

中非共和国
    

Central African Republic

CHAD
    

CHAD

哥伦比亚
    

Colombia

科摩罗
    

Comoros

哥斯达黎加
    

Costa Rica

克罗地亚
    

Croatia

古巴
    

Cuba

刚果民主共和国
    

Democratic Republic of the Congo

多明尼加共和国
    

Dominican Republic

东帝汶
    

East Timor

厄瓜多尔
    

Ecuador

萨尔瓦多
    

El Salvador

赤道几内亚
    

Equatorial Guinea

厄立特里亚
    

Eritrea

冈比亚
    

Gambia

危地马拉
    

Guatemala

几内亚
    

Guinea

几内亚比绍
    

Guinea-Bissau

圭亚那
    

Guyana

海地
    

Haiti

洪都拉斯
    

Honduras

伊朗
    

Iran

伊拉克
    

Iraq

象牙海岸
    

Ivory Coast

牙买加
    

Jamaica

哈萨克斯坦
    

Kazakhstan

肯尼亚
    

Kenya

韩国
    

Korea

老挝人民民主共和国
    

Lao People's Democratic Republic

吉尔吉斯斯坦
    

Kyrgyzstan

黎巴嫩
    

Lebanon

利比里亚
    

Liberia

利比亚
    

Libya

马其顿
    

Macedonia

前南斯拉夫共和国
    

The former Yugoslav Republic

马达加斯加
    

Madagascar

马里
    

Mali

毛里塔尼亚
    

Mauritania

黑山
    

Montenegro

莫桑比克
    

Mozambique

尼泊尔
    

Nepal

尼加拉瓜
    

Nicaragua

尼日利亚
    

Nigeria

巴基斯坦
    

Pakistan

巴拿马
    

Panama

巴布亚新几内亚
    

Papua New Guinea

巴拉圭
    

Paraguay

秘鲁
    

Peru

白俄罗斯共和国
    

Republic of Belarus

南苏丹共和国
    

Republic of South Sudan

刚果民主共和国
    

Democratic Republic of the Congo

俄罗斯
    

Russia

塞尔维亚
    

Serbia

塞拉利昂
    

Sierra Leone

索马里
    

Somalia

苏丹
    

Sudan

叙利亚
    

Syria

塔吉克斯坦
    

Tajikistan

坦桑尼亚
    

Tanzania

东帝汶
    

East Timor

多哥
    

Togo

土库曼斯坦
    

Turkmenistan

乌干达
    

Uganda

乌克兰
    

Ukraine

墨西哥合众国
    

United Mexican States

乌兹别克斯坦
    

Uzbekistan

瓦努阿图
    

Vanuatu

委内瑞拉
    

Venezuela

也门
    

Yemen

津巴布韦
    

Zimbabwe

阿拉伯联合酋长国
    

United Arab Emirates

迪拜
    

Dubai

巴尔干半岛
    

Balkan

科特迪瓦
    

Cote d'Ivoire

朝鲜
    

North  Korea



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